Comment vérifier un compte dans Deribit

26/01/2024 3022 0

Nous aimerions connaître nos clients. Par conséquent, nous demandons à nos clients (potentiels) des données personnelles et des documents d'identification que nous vérifierons. Son objectif est de prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales. De plus, ces mesures protégeront nos clients contre l'utilisation non autorisée de leur compte Deribit.

Depuis septembre 2021, nous avons ajouté une autre mesure de sécurité à notre processus KYC. Les nouveaux clients individuels (non corporatifs) doivent effectuer une vérification de la vivacité. Cela signifie une étape supplémentaire dans le processus de vérification où un nouvel utilisateur doit regarder dans la caméra, de sorte que notre logiciel de vérification d'identité peut vérifier si la personne est la même personne que la personne dans l'ID qui a été fourni. De cette façon, nous minimisons la fraude d'identité.

Les clients existants n'ont pas à effectuer l'étape supplémentaire de la vérification de la vivacité.

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Exigences de connaissance du client

À l'avenir, tous les nouveaux clients devront fournir les informations suivantes:

Données personnelles (nom complet, adresse de résidence, pays de résidence, date de naissance)
Pièce d'identité (passeport, permis de conduire, carte d'identité)
Vérification de la vivacité (appareil photo requis) NOUVEAU
Preuve de résidence (relevé bancaire, facture d'électricité, relevé de carte de crédit, document des autorités locales, compte de taxes)

Des informations ou des documents supplémentaires peuvent être demandés à la discrétion de notre équipe de conformité.

Vous pouvez vérifier l'état de votre compte dans l'onglet Vérification du menu Mon compte.

Deribit se réserve le droit de fermer immédiatement l'un de vos comptes et de liquider toutes les positions ouvertes s'il est déterminé que vous avez fourni de fausses informations sur votre identité ou votre lieu de résidence.

Comptes d'entreprise
Veuillez trouver plus d'informations sur notre processus de vérification pour les comptes d'entreprise ici.

Résumé de la politique KYC AML

	Quoi	Comment
Vente au détail KYC	Nom et prénom Adresse e-mail Date de naissance Détails de l'adresse Pays de résidence identifiant Contrôle de vivacité Justificatif de domicile	La vérification des documents et le contrôle de vivacité sont traités par Jumio.
LAM	Surveillance des adresses et des transactions de crypto-monnaie. Cela nous permet de détecter les adresses sanctionnées par l'OFAC et les pièces suspectes provenant de transactions liées au vol, aux escroqueries, aux piratages, aux marchés darknet, au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et à d'autres activités illégales.	Une solution logicielle Chainalysis.
Liste de surveillance	Sélection automatisée des clients (potentiels) par rapport à une base de données mondiale de sanctions et de listes de surveillance, de personnes politiquement exposées (PPE) et de médias indésirables.	Une solution logicielle Comply Advantage.
Vérification de l'adresse IP pour la création de compte et les connexions	Si l'adresse IP du visiteur de notre site Web provient d'un pays restreint, il n'est pas possible de créer un compte.	Blocage IP pour les créations de compte et surveillance continue de l'adresse IP utilisée pour les connexions afin de vérifier l'origine.

Procédure KYC

La procédure KYC est accessible dans l'onglet 'Vérification' du menu Mon compte de votre compte.

Lors du téléchargement de votre pièce d'identité avec photo:

Assurez-vous que votre document est valide et non expiré, sans perforations ni autres modifications
Assurez-vous que votre document se trouve dans une zone bien éclairée sans éblouissement. La lumière naturelle du soleil est la meilleure
Photographiez l'intégralité du document et évitez de couper les coins ou les côtés
Assurez-vous que l'ID est entièrement visible et mis au point
Utilisez le navigateur Chrome pour terminer la vérification
Essayez d'utiliser votre appareil mobile. Dans certains cas, vous pouvez utiliser l'application mobile pour terminer l'étape de vérification d'identité à l'aide de l'appareil photo de votre téléphone.
Assurez-vous que l'application ou le programme que vous utilisez pour prendre les photos n'ajoute aucun logo ou filigrane
Ne masquez aucune information sur l'ID

Partage des informations client avec des tiers

Pour la vérification des pièces d'identité et des justificatifs de domicile, nous avons implémenté le logiciel de Jumio. Jumio a obtenu les certifications PCI DSS et ISO/IEC 27001:2013 sécurisant les données de ses clients et s'engage dans une gestion continue des risques.
Nous travaillons également avec Chainalysis pour le suivi des adresses et des transactions en cryptomonnaies (KYT ou Know Your Transaction). Cela nous permet de détecter les activités légales de l'OFAC. Les pièces d'identité et les justificatifs de domicile ne sont pas partagés avec Chainalysis.
Outre les adresses sanctionnées par les forces de l'ordre correctement validées et les pièces suspectes provenant de transactions liées au vol, aux escroqueries, aux piratages, aux marchés darknet, au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et à d'autres activités illégales, Deribit ne partage pas de manière proactive les données avec les agences gouvernementales.

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